Верну ваши деньги. Без предоплаты.

Ситуация

Клиент купил биткоины на Coinbase и перевёл их на площадку, обещавшую «торгового бота с доходностью 30% в месяц». При попытке вывода аккаунт заморозили и потребовали оплатить «налог на прибыль».

Что я сделал

Провёл блокчейн-трейс до кошельков-холодильников, через судебные запросы получил данные с Coinbase и транзитных бирж. Под давлением AML-compliance активы частично заморозили и вернули.

Ситуация

Клиенту, 71 год, позвонил «инвестиционный консультант». За три месяца тот убедил перевести $82,000 (~290 млн ₮) SWIFT-переводами в офшорную брокерскую компанию. В кабинете «росла» прибыль, но на запрос вывода — отказ.

Что я сделал

Инициировал процедуру отзыва SWIFT-перевода через банк-отправитель, приложив доказательную базу. Параллельно — жалобы в Cyber Crime МУ-ын Цагдаа и FRC. Часть средств банк вернул в досудебном порядке.

Ситуация

Клиентка из Дархана полгода переписывалась в Tinder с иностранным офицером в долгой загранкомандировке. По его словам, на время службы личные счета были заморожены. Когда «у матери случился инсульт», он попросил оплатить операцию и обещал всё вернуть, как только вернётся домой. Семь платежей SWIFT-переводами — $65,000 (~230 млн ₮). После последнего перевода он удалил профиль и сменил номер.

Что я сделал

Доказал халатность банка: семь крупных переводов одному незнакомому получателю в короткий срок — классический признак romance-мошенничества, который банк обязан был заметить и остановить по нормам AML. Банк компенсировал часть суммы в досудебном порядке, чтобы избежать иска.

Ситуация

Клиент покупал квартиру в новостройке Чойбалсана. За день до закрытия сделки хакеры взломали почту застройщика и от его имени прислали «обновлённые» банковские реквизиты для расчётов. Клиент перевёл всю сумму — $210,000 (~735 млн ₮) — на счёт мошенников вместо настоящего застройщика.

Что я сделал

В первые 24 часа после перевода — это критическое окно — запустил отзыв перевода через банк-отправитель, подключил отдел расследования банка-получателя и Cyber Crime МУ-ын Цагдаа. Большую часть средств успели заморозить на счёте мошенников и вернуть клиенту в досудебном порядке.